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Un interlocuteur privilégié

Le Banquier Privé vous apporte les réponses appropriées à vos attentes. Il est votre interlocuteur privilégié dans le cadre d’une relation de confiance qui s’inscrit dans la durée.

En établissant une vraie relation de confiance et de proximité entretenue avec vous dans la durée, votre Banquier Privé vous propose une offre adaptée et sur mesure grâce à son expérience et à sa maîtrise des stratégies patrimoniales et financières.

Secondé par un assistant, votre Banquier Privé s’appuie également sur une équipe de spécialistes à forte valeur ajoutée, basés en région, qui apportent leur savoir-faire en matière d’ingénierie patrimoniale et de stratégie d’investissements.

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Le gérant conseil

Tout en conservant la maîtrise de votre gestion de portefeuille, vous bénéficierez de l’aide personnalisée d’un expert dédié. Disponible, sa mission sera d’éclairer vos décisions d’investissement et de vous accompagner dans la constitution d’un portefeuille cohérent respectant la stratégie adoptée.

Chaque conseil vous apporte des indications précises et claires avec une préconisation d’allocation pour dynamiser votre portefeuille en tenant compte de votre horizon de placement, de vos objectifs et du niveau de risque que vous acceptez.

Le gérant sous mandat

Vous pouvez confier la gestion de vos actifs financiers à un gérant sous mandat qui vous est dédié. Disponible et réactif, il ne suit qu’un nombre restreint de clients.

Le gérant sous mandat s’appuie quotidiennement sur différentes sources économiques et financières suivant un processus rigoureux lui permettant de détecter des opportunités de marché en temps réel et d’optimiser ainsi la diversification de vos portefeuilles tout en respectant votre profil de risque.

Le spécialiste en produits structurés

  • Comment générer des coupons en période de forte volatilité ?
  • Comment profiter plus fortement de la hausse d’un sous-jacent ?
  • De même, comment profiter de la baisse d’un sous-jacent ?

Suivant vos orientations sur les indices ou actions, le spécialiste en produits structurés conçoit des solutions d’investissement sur mesure en intégrant de nombreux paramètres définis ensemble : la barrière de protection, le sous-jacent, le coupon, l’émetteur, etc.

Les possibilités de combinaisons sont presque illimitées.

Nous structurons nos produits auprès de plusieurs émetteurs sélectionnés selon une procédure encadrée, basée sur des critères strictement définis.

L'expert en investissement

  • Votre allocation actuelle est-elle cohérente avec vos objectifs et les paramètres du marché ?
  • Quel est votre objectif de rendement et quel risque devez-vous prendre ?
  • Quel degré de diversification souhaitez-vous ?
  • Connaissez-vous les différentes classes d’actifs ou supports d’investissement que nous pouvons vous proposer ?

Dans un contexte de volatilité accrue, l’allocation d’actifs est une partie essentielle de la bonne gestion de votre patrimoine.

L’expert en investissement réalise un diagnostic stratégique et tactique de vos actifs financiers sur l’ensemble de vos établissements financiers et vous oriente vers une allocation d’actifs cohérente avec vos objectifs et votre profil de risque.

L’expert juridique et fiscal

  • Comment générer des revenus complémentaires au moindre coût fiscal ?
  • Comment transmettre votre patrimoine à vos héritiers ?
  • Quelles dispositions avez-vous prises pour pérenniser la détention de l’immobilier au sein de votre famille ?
  • Votre régime matrimonial est-il toujours adapté à votre situation et à votre patrimoine ?
  • Comment transmettre votre entreprise à votre enfant repreneur sans défavoriser ses frère(s) et/ou sœur(s) ?

Face à des situations complexes, votre banquier privé bénéficie de l’appui de spécialistes en ingénierie patrimoniale. A partir d’une analyse détaillée de votre situation, nos experts élaborent une stratégie globale adaptée autour de préconisations juridiques et fiscales et définissent avec vos conseils les actions à mettre en œuvre pour réaliser vos objectifs.

L’ingénieur assurantiel

  • Comment personnaliser votre clause bénéficiaire ?
  • Pourquoi démembrer votre clause bénéficiaire ?
  • Quels partenaires assureurs choisir en fonction de vos problématiques ?
  • Devez-vous co-souscrire votre contrat avec votre époux/se ?
  • Quel contrat de droit luxembourgeois privilégier et pour quels avantages ?

L’assurance-vie est une solution préconisée pour gérer et transmettre votre patrimoine financier. Cette enveloppe est certes connue mais nécessite pourtant d’être analysée, pour intégrer de nombreux paramètres tels que le mode de souscription, les modalités de gestion ou encore la rédaction de la clause bénéficiaire.

Par ailleurs, l’ingénieur assurantiel sélectionne les meilleurs partenaires de droit français ou de droit luxembourgeois, via un appel d’offre.

Il intervient également aux côtés de votre banquier privé pour la rédaction de votre clause bénéficiaire.

L'ingénieur conseil

  • Comment anticiper la transmission de votre société ?
  • Quels sont les impacts patrimoniaux en cas de cession de votre entreprise ?
  • Quels sont les financements adaptés à vos projets ?

L’ingénieur conseil vous accompagne dans votre projet de cession ou de transmission de société en appréhendant les impacts juridiques, fiscaux et familiaux.

Il intervient également dans la restructuration de votre patrimoine immobilier locatif.

Corporate finance

  • Comment pérenniser le développement de votre entreprise ?
  • Comment structurer et rationnaliser les ressources de votre entreprise ?
  • Comment sécuriser votre patrimoine tout en gardant le contrôle de votre entreprise ?
  • Comment transmettre tout ou partie du capital de votre entreprise ?

Crédit du Nord Corporate Finance met à votre disposition toutes les compétences nécessaires afin de vous conseiller dans les moments-clés de votre entreprise : le financement d’une croissance soutenue, une réflexion capitalistique, un projet de cession ou de transmission…

Crédit du Nord Corporate Finance met en œuvre et coordonne l’ensemble des intervenants juridiques, financiers et bancaires, nécessaires au parfait déroulement de votre opération.

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Vos experts en appui de votre Banquier Privé

Votre Banquier Privé assure le suivi des actifs que vous lui confiez en coordination avec des spécialistes : expert juridique et fiscal, expert en investissement, ingénieur assurantiel, spécialiste de la gestion d’actifs…

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